Flux de trésorerie et gestion de flux de trésorerie
Les flux de trésorerie, ou cash flow en anglais décrit les mouvements d’argent (cash), qu’ils soient sortants ou entrants. Dans le monde professionnel, cela concerne particulièrement les groupes et les paiements qui sont supposés être effectués dans le futur, qui demeurent donc incertains et doivent être appréhendés dans une stratégie globale de gestion de trésorerie (ie stratégie de gestion des flux de trésorerie) au sein d’une trésorerie.
Connaître les fonds disponibles grâce à une stratégie efficace de gestion des flux de trésorerie permet d’anticiper et d’estimer les pertes potentielles, puis d’assurer le bien-être financier de l’entreprise et de sa trésorerie.
Les flux de trésorerie peuvent être positifs ou négatifs.
Flux de trésorerie positifs
Les capitaux entrants sont supérieurs aux capitaux sortants sur une période précise.
Cela n’équivaut pas nécessairement à un profit.
Flux de trésorerie négatifs
Les capitaux entrants sont inférieurs aux capitaux sortants sur une période précise.
Cela n’équivaut pas nécessairement à une perte.
Comment gérer les flux de trésorerie ?
La problématique liée aux flux de trésorerie est le plus souvent attaquée avec l’aide de logiciels dédiés, comme un logiciel de gestion de trésorerie, qui se révèle plus efficace encore quand il est couplé à une payment factory.
Optimiser ses flux de trésorerie
Quelques actions simples à mettre en place peuvent aider à optimiser son cash flow, comme :
- opter pour une politique de solde ou de prix bas
- améliorer la stratégie commerciale ou de ventes du groupe
- recourir à des prêts plus sécures
- …
Pour en savoir plus sur le Cash Flow et les flux de trésorerie, vous pouvez vous rendre sur cet article de Wikipedia.
En savoir plus sur le métier
Pour en savoir plus sur les métiers gravitant autour du cash flow management, vous pouvez vous rendre sur le blog d’un cash flow manager dans une grande banque française.
English version
What Does Cash Flow Mean?
Cash Flow and Cash Flow Management
Cash flows refer to all money and financial movements, as well incoming flows outgoing flows. In the business field, the corporate groups are particularly concerned, and the payments which are to be made in the future, which are uncertain and have to be included in a global treasury management strategy (ie cash flow management strategy de cash flow management) within a company.
Being aware of the available funds thanks to an efficient cash flow management strategy enables to forecast and evaluate potential losses, then ensuring the financial health of the group and its treasury.
Treasury flows can be either positive or negative.
Positive Cash Flow
Incoming capital are superior to outgoing flows on a precise period.
It doesn’t necessarily mean profit.
Negative Cash Flows
Incoming capital are lower than outgoing flows on a precise period.
It doesn’t necessarily mean loss.
How to Manage Cash Flow?
Cash Flow is most of the time managed through dedicated software, such as cash management software, wich are found to be very often even more efficient when associated to a payment factory.
Optimising Cash Flows
Some simple actions can help optimise cash flow, such as:
- having a discount or lower prices strategy
- improving the commercial strategy, and by the way the group sales
- having more secure loans
- …
To know more about Cash Flow, you can read the Wikipedia page dedicated to the topic.
Cash Flow Management 